Beruhigt schlafen – mit der optimalen Diversifikation

Du hast bereites eine überzeugende Anlagestrategie und möchtest mit dem Investieren beginnen? Du fragst dich, in wie viele Aktien aus welchen Ländern und Branchen du investieren solltest?

Dann solltest du hier einige Anregungen zur optimalen Diversifikation deines Aktienportfolios finden!

Denn auch hier gilt: Regeln sind das A und O!

Hier lernst du, wie Du vor der konkreten Aktienauswahl festlegst, in welchen Branchen und Ländern du nach geeigneten Unternehmen suchst.

Wenn du zum Beispiel in Technologieunternehmen aus den USA investieren möchtest kannst du das gerne tun, aber bitte nicht zu 100%.

Bevor du anfängst zu investieren solltest du festlegen…

... welche Anlageklassen dein Portfolio enthalten soll

> alle hier vorgestellten Portfolios enthalten ausschließlich Aktien

 … aus wie vielen Positionen dein Portfolio bestehen soll

> alle hier vorgestellten Portfolios enthalten 30 Aktien

… ob du eher in innovative oder traditionelle Branchen investieren möchtest

> Die hier vorgestellten Aktienportfolios investieren wischen 40 und 70 % in innovative Unternehmen

... in welchen Sektoren du deine Schwerpunkte setzen möchtest

> Die hier vorgestellten Aktienportfolios setzen Schwerpunkte in den Sektoren...

… wie viel du in welchen Währungsräumen investieren möchtest

> Die hier vorgestellten Aktienportfolios investieren zwischen ...

Hinweis: Die Aktienportfolios Huon Pine - Dividendensteigerungen und Comfort Maple - Die stabile Mitte sind sehr ausgewogen und haben daher keinen klaren Schwerpunkt.

Also: Setze deine persönlichen Schwerpunkte aber nie alles auf eine Karte. Und halte dich immer strikt an deinen Plan.

Idealerweise schwankt dein Aktienportfolio so wenig, dass du die Lust verlierst, die Aktienkurse zu checken. Vielleicht vergisst du dein Portfolio sogar ganz und deine Investments werfen quasi im Schlaf eine kontinuierliche Rendite ab.

Denke daran: Als erfolgreicher Investor brauchst Du vor allem Disziplin und Geduld.

Später lernst du einige Aktienportfolios kennen - einfach um dich zu inspirieren. Vielleicht überzeugen Sie dich sogar so sehr, dass du die entsprechenden wikifolio-Musterdepots nutzt – die wahrscheinlich einfachste Möglichkeit, von der idealen Diversifikation zu profitieren.

> Diversifikation hat grundsätzlich die Streuung von Risiko und eine geringere Volatilität zum Ziel

Die meisten Investoren bilden sich ein, den Gesamtmarkt schlagen zu können.

Doch es stimmt nicht: Langfristig sollten sich überdurchschnittliche und unterdurchschnittliche Entwicklungen die Waage halten.

Daher schaffen es auch die allerwenigsten professionellen Investoren, den Markt dauerhaft zu schlagen.

Und dieser Gedanke sollte uns entspannen.

Als Kluger Investor sollten du dich nicht von dem Gedanken, irgendeinen Vergleichsindex schlage zu wollen, stressen lassen!

Die positive Entwicklung der Aktienportfolios aus Klug Investieren soll erreicht werden durch...

1. ... eine optimale Diversifikation in 30 Unternehmen,
2. ... eine sorgfältige Aktienauswahl (Stock – Picking)  
3. ... und eine fundierte Unternehmensbewertung

Wie du 30 Unternehmen optimal diversifizierst und dennoch deine persönlichen Vorlieben realisieren kannst, erfährst du auf diesen Seiten.

Als Kluger Investor solltest Du daher auf mehrere, statt nur auf einzelne Wertpapiere setzen. Deine Vermögensstruktur sollte damit insgesamt ein geringeres Risiko als die jeweiligen Einzelpapiere haben.

Diese sollten zudem möglichst wenig korrelieren: Es ist also nicht zu empfehlen auf 30 verschiedene Software- Unternehmen aus den USA zu setzen, weil sie unter Umständen alle gleichermaßen unter politischen Reglementierungen oder einem starken Dollarkurs leiden.

> Buy-and-hold Strategie mit dem Charakter des passiven Investierens

Die allgemeinen Regeln der hier vorgestellten Portfolios sind:

• Es soll 0 - 100 % in Aktien investiert werden.
• Ein Portfolio soll aus 30 Unternehmensbeteiligungen bestehen.
• Es soll keine Überschneidungen geben.

Nach Aufnahme der Aktien in die Portfolios soll die Anlage einer Buy-and-hold Strategie nahekommen. Damit erhalten die Aktienportfolios den Charakter eines Indexes des passiven Investierens.

Die Vorteile einer Buy and-hold Strategie sind:

• Geringer Aufwand und geringe Kosten, weil wenig gehandelt wird
• Kursüber- und -untertreibungen sollten sich ausgleichen
• Die Werte basieren auf fundamentalen Daten

„Kleinanleger sollten nie zocken. Kauft Standardwerte und ein Schlafmittel, um das Geschehen an der Börse auf Jahre zu vergessen, egal ob es draußen donnert und blitzt.“

- André Kostolany

• Wenn keine Aktien gehandelt werden, fallen keine Steuern an. Das wirkt sich langfristig durch die enorme Macht des Zinseszinseffekts aus.

Die Vorteile des passiven Investierens sind:

• Sehr geringer Aufwand, weil die Depotzusammenstellung entfällt
• Gute Diversifikation durch eine breite Streuung
• Geringe Kosten

> 30 Aktien aus verschiedenen Branchen und Währungsräumen

Die in Klug Investieren vorgestellten Portfolios beinhalten grundsätzlich nur Aktien, keine anderen Wertpapiere.

Für eine optimale Diversifikation sollten diese möglichst wenig korrelieren.

Häufig korrelieren Unternehmen aus dem gleiche Wirtschaftssektor sowie Firmen aus den gleichen Währungsräumen – ganz einfach, weil sie häufig von konjunkturellen Faktoren gemeinsam betroffen sind.

Daher sollten die Portfolios diversifiziert werden in Bezug auf

• Wirtschaftssektoren und
  
• Währungsräume
  

Die Berücksichtigung von Unternehmen aus verschiedenen Währungsräumen hat zudem den Vorteil, Währungsschwankungen kompensieren zu können.

Insgesamt sollen sich die Unternehmen aus einem optimal diversifizierten Portfolio auf 10 Branchen mit jeweils 3 Sektoren verteilen.

Die angestrebte geographische Diversifikation - je nach Anteil des jeweiligen Landes am Welthandel - ist im unteren Plot dargestellt.

Das Risiko und die Volatilität sollten gering sein, die langfristige Rendite sollte durchschnittlich sein.

Natürlich ist es nicht zu empfehlen, als Privatanleger derart viele Unternehmensbeteiligungen zu erwerben. Die Kosten und der Aufwand wären viel zu hoch.

Eine praktikablere Möglichkeit ist es, die hier vorgestellten Aktienportfolios als wikifolio – Zertifikate zu erwerben.

So hat man die Möglichkeit, mit einer einzigen Investition von den Unternehmensentwicklungen von bis zu 30 Unternehmen gleichzeitig zu profitieren.

Das Investieren in das wikifolio – Zertifikat ist zudem deutlich einfacher und wahrscheinlich günstiger als der Erwerb der 30 Einzelaktien

Mit einer gleichgewichteten Investition in alle hier vorgestellten Aktienportfolios kannst du die optimale Diversifikation ganz einfach erreichen.

Du möchtest aber viel lieber Schwerpunkte setzen? Du stehst auf Technologiewerte und würdest lieber einen Bogen um Finanztitel machen?

Kein Problem!

> Wirf einen Blick auf die Aktienportfolios – Sie enthalten jeweils bis zu 30 Unternehmen mit eindeutigem Schwerpunkt – je nach persönlichem Geschmack!

Die Diversifikation hat grundsätzlich die Streuung von Risiko und eine geringere Volatilität zum Ziel.

Auch dafür sind klare Regeln erforderlich.

• Es soll ausschließlich in Aktien investiert werden.
• Ein Portfolio soll aus 30 Firmen bestehen.
• Es soll keine Überschneidungen geben.
• Es soll genau festgelegt werden, in welche Branchen / Sektoren und Währungsräumen investiert werden soll.

Damit soll die Anlagestrategie mit gezielten Schwerpunkten mit möglichst geringem Risiko umgesetzt werden.

Die Anlage soll an eine Buy-and-hold Strategie angelehnt sein und den Charakter des passiven Investierens haben.

> Als nächste lernst du eine einfache Möglichkeit der Aktienauswahl kennen, um dein optimal diversifiziertes Aktienportfolio mit Inhalt zu füllen.