Klug Investieren – Eine kurze Einführung

Du weißt nicht wohin mit deinem Geld, bist frustriert über geringe Zinsen und möchtest dein Geld gerne sinnvoll investieren, ohne zu viel zu riskieren?

 

Dann bist du hier genau richtig!

 

Hier erfährst du wie du ganz einfach als kluger Investor Erfolg haben kannst.

 

Und die gute Nachricht: Für Kluges Investieren sind Besonnenheit, Sorgfalt. Disziplin und Geduld viel wichtiger als Fleiß, Wissen und Intelligenz.

 

„Geduld ist die oberste Tugend des Investors."

– Benjamin Graham

 

Ich werde dir in 4 einfachen Schritten zeigen, wie du vom Börsenneuling zum klugen Investor wirst.

 

Du wirst lernen wie du…

1. … deine eigene Investmentphilosophie definierst (Anlagestrategie)
2. … dein Portfolio ideal diversifizierst (Diversifizierung)
3. … herausragende Unternehmen findest (Aktienauswahl)
4. … den Wert eines Unternehmens bestimmst (Unternehmensbewertung)

Und der Clou daran: Du kannst deine Strategie NOCH HEUTE umsetzen. Am Ende des Tages könntest du bereits ein kluger Investor sein und in deine erste Firma investieren!

 

Oder du überzeugst dich von meiner Investmentphilosophie und Anlagestrategie und nutzt ganz einfach eins meiner optimierten Aktienportfolios. So sparst du dir die Mühe der Unternehmenssuche und bekommst ganz einfach einen zu deiner Weltsicht passenden Korb aus 30 Unternehmen.

 

Du kannst also SOFORT starten, in Unternehmen zu investieren, Geld zu verdienen und zu vermehren.

 

„Sei niemals abhängig von einer einzigen Einkommensquelle. Investiere, um eine zweite zu kreieren.“

– Warren Buffett

Als kluger Investor solltest du Aktien stets wie ganze Unternehmen bewerten: schließlich bist du als Aktionär gewissermaßen Unternehmensbesitzer.

 

Das sollte eine starke Identifikation mit dem gekauften Unternehmen bedeuten. Wenn du das Geschäftsmodell nicht schätzt oder nicht verstehst, investiere nicht!

 

“Eine Aktie, die man nicht 10 Jahre zu halten bereit ist, darf man auch nicht 10 Minuten besitzen.”

– Warren Buffett

 

Der Anlagehorizont aus Klug Investieren soll grundsätzlich langfristig sein, mit dem Ziel, über viele Jahre kontinuierlich und nachhaltig Werte zu schaffen.

 

Als Zusatzeinkommen, als Altersvorsorge oder, um euren Kindern einen großartigen Start ins Erwachsenenleben zu ermöglichen.

 

Als kluger Investor solltest du die Macht des exponentiellen Wachstums nutzen.

Das geht nur, wenn man sehr langfristig denkt.

 

„Das achte Weltwunder ist der Zinseszins.“

– Albert Einstein

 

Reichtum entsteht nicht über Nacht, kann aber im Schlaf erzielt werden.

 

Kluge Investoren sollten nie vergessen:

 

 „Zeit ist der Freund von wunderbaren Unternehmen und der Feind von mittelmäßigen Unternehmen“

– Warren Buffett

 

Und Zeit ist das, was wir uns selbst und unseren Investments geben sollten!

 

„Erfolgreiches Investieren benötigt Zeit, Disziplin und Geduld. Unabhängig davon, wie groß Dein Talent oder Deine Anstrengungen sind, einige Dinge brauchen einfach Zeit: Man kann kein Kind in einem Monat bekommen, indem man 9 Frauen schwängert.”

– Warren Buffett

Es ist klug, nur in herausragende Unternehmen zu investieren. Denn jede mittelklassige Aktie verwässert die Qualität des Aktienportfolios.

 

„Diversifizieren ist ein Schutz gegen Unwissen. Es macht wenig Sinn für diejenigen, die Bescheid wissen.“

- Warren Buffett

 

Aber: Das klügste am Investieren ist es, nicht Tag und Nacht darüber nachzudenken. Es gibt so viel schönere Dinge zu tun, als Aktienkurse zu checken und sich den Schlaf rauben zu lassen.

 

„Drei Dinge treiben den Menschen zum Wahnsinn. Die Liebe, die Eifersucht und das Studium der Börsenkurse.“

- John Maynard Keynes

 

Auf das dritte sollte es uns am leichtesten fallen, zu verzichten.

 

Daher werden hier Portfolios vorgestellt, bei denen es sich gar nicht lohnt, die Entwicklung täglich zu überprüfen, ganz einfach, weil nichts Weltbewegendes passieren sollte.

 

„Der einzige Investor, der nicht diversifizieren sollte, ist derjenige der immer 100% richtig liegt.“

– Sir John Templeton

 

Wer träumt nicht von einem Depot, welches einfach um 0,05 % steigt – an jedem einzigen Tag im Jahr? - Langweilig, aber ein Traum!

 

Diesem Ziel kann man sich als kluger Investor mit einer intelligenten Diversifizierung annähern – ganz erreichen kann man es natürlich nicht.

 

Daher habe ich für jedes meiner Aktienportfolios 30 Unternehmen unterschiedlicher Branchen und aus verschiedenen Währungsräumen zusammengestellt.

 

Und der Clou dabei: Die Schwerpunktportfolios fügen sich wie ein Puzzle zusammen.

 

Es gibt keine Überschneidungen: Jeder kann für sich entscheiden, wo er Schwerpunkte setzten und welche der zehn wikifolios er sich zu seinem persönlichen Portfolio zusammensetzen möchte.

 

Die Volatilität der zehn wikifolios ließe sich durch weitere Diversifizierung nicht weiter verringern.

Mit Schwankungen aus makroökonomischen Ereignissen müssen wir leben – Das Ziel von 0,05 % pro Tag bleibt also eine Utopie.

 

Dennoch sind meine Portfolios bemerkenswert langweilig. Sie sollten uns besonnenen Investoren also nicht den Schlaf rauben – besonders dann nicht, wenn man in alle Portfolios gleichermaßen investiert.

 

„Hat man eine schlaflose Nacht wegen eines Börsenengagements, soll man es sofort auflösen.“

- André Kostolany

Unternehmen, in die wir investieren, sollten zu unseren Interessen passen, unseren moralischen Ansprüchen genügen, herausragende Geschäftsmodelle haben und uns vor allem ruhig schlafen lassen.

 

Als besonnene Investoren, sollten wir daher Geschäftsberichte mit großer Sorgfalt lesen.

 

„Warum soll ich die zweitbeste Aktie kaufen, wenn ich die beste haben kann“?

– Warren Buffett

 

Doch wer hat schon die Lust und die Zeit, sich durch diese Wälzer zu ackern?

 

Gibt es nicht eine einfachere Möglichkeit der Aktienauswahl - ohne viel Finanzmathematik?

 

Entscheidend für dich als klugen Investor sollte die Berechenbarkeit der Unternehmensentwicklung sein.

 

Diese Berechnung kann beliebig kompliziert sein, muss sie aber nicht.

 

In der Aktienauswahl lernst du ein einfaches Punktesystem kennen, was dir bei der Auswahl der besten Unternehmen helfen kann.

 

In der Aktienauswahl werden 0-3 Punkte für folgende 7 einfach zu ermittelnde Finanzkennzahlen vergeben:

• Eigenkapitalanteil
• Eigenkapitalrendite
• EBIT-Marge
• Umsatzwachstum
• Eigenkapitalwachstum
• Gewinnwachstum
• Payout Ratio

Du kannst anschließend ganz einfach die Unternehmen mit den meisten Punkten für deine Investitionen auswählen.

 

Damit können wir entscheiden, in welche Unternehmen wir investieren.

 

Was wir noch nicht wissen ist, zu welchem Preis wir investieren.

 

Ganz wichtig beim klugen Investieren ist es, den Unterschied zwischen Wert und Preis zu kennen.

 

“Vor langer Zeit hat mir Ben Graham beigebracht, dass ‘der Preis das ist, was Du zahlst, und der Wert das ist, was Du bekommst.’ Ob wir über Socken oder über Aktien reden: Ich mag es, Dinge zu kaufen, wenn sie heruntergesetzt sind.”

– Warren Buffett

 

Grundsätzlich sollten wir also zwei unabhängige Entscheidungen fällen:

1. In welches Unternehmen investieren wir?
2. Wann investieren wir?

Der Antwort auf die zweite Frage nähern wir uns in der Unternehmensbewertung.

Du hast deine Anlagestrategie gefunden und weißt auch schon, welches Unternehmen du kaufen möchtest, findest aber einfach nicht den perfekten Zeitpunkt?

 

- Macht nichts: ich auch nicht!

 

Als kluger Investor solltest du das auch gar nicht erst versuchen!

 

Intelligente Investoren kaufen niemals eine Aktie, weil sie eine bestimmte Kursbewegung vollzogen hat.

 

“Der dümmste Grund eine Aktie zu kaufen, ist, weil sie steigt.”

– Warren Buffett

 

Vergiss die Charttechnik, sondern konzentriere dich auf den Wert des Unternehmens und warte geduldig auf eine Kaufgelegenheit.

 

Vermeide, zu teuer zu kaufen! Zur Not, warte weiter ab. Irgendwann gleichen sich Wert und Preis wieder an.

Anschließend solltest du deine Aktien möglichst lange halten und die Ruhe des besonnenen Investierens genießen.

 

„Unsere bevorzugte Haltezeit ist: für immer.“

- Warren Buffett

 

Nicht vergessen: Kluge Investoren handeln besonnen, unaufgeregt und überlegt. Gier und Angst sind nichts für uns.

 

„Ich bestehe darauf, dass viel Zeit aufgewendet wird, um zu denken. Ich lese, denke und mache weniger impulsive Entscheidungen.“

– Warren Buffett

 

Auch wenn es das Beste ist, Emotionen zu vermeiden, sollten wie vorsichtig in der Euphorie und optimistisch in der Panik sein: Wenn wir uns schon von Gefühlen beeinflussen lassen, dann konträr.

 

„Ich werde Ihnen erklären, wie Sie reich werden. Schließen Sie die Türen. Seien Sie ängstlich, wenn andere gierig sind. Und seien Sie gierig, wenn andere ängstlich sind.”

– Warren Buffett

 

Als intelligenter Investor sollten wir wissen, dass schlechte Nachrichten hervorragende Einstiegsmöglichkeiten bieten.

 

„Schlechte Nachrichten sind der beste Freund des Investors, denn sie geben ihm die Gelegenheit Aktien zu einem reduzierten Preis zu kaufen.“

– Warren Buffett

 

Wenn ihr unbedingt versuchen wollt, den Kaufzeitpunkt richtig zu timen, dann also am besten konträr der Stimmung.

 

„Einer Straßenbahn und einer Aktie darf man nie nachlaufen. Nur Geduld: Die Nächste kommt mit Sicherheit!“

- Andre Kostolany

 

Wer versucht, einen Chart zu lesen und Börsenweisheiten wie "The Trend is your friend" befolgt, läuft Gefahr, am Hochpunkt zu kaufen und am Tiefpunkt zu verkaufen - Eine finanzmarkttechnische Katastrophe. So kannst du auch mit hervorragenden Unternehmen Geld verlieren.

 

Also nochmal: Vergiss das Chartlesen und das Spekulieren!

 

„Chartlesen ist eine Wissenschaft, die vergebens sucht, was Wissen schafft.“

– André Kostolany

 

Kluges Investieren ist der einzige Weg zu nachhaltigem Erfolg.

Du suchst nach Unternehmen mit kontinuierlich steigenden Dividenden? Du möchtest in Wachstumsaktien investieren? Oder bist du eher nachhaltig orientiert und suchst nach Unternehmen mit sozialverträglichen Geschäftsmodellen?

 

Dann lernst du abschließend einige Schwerpunktportfolios kennen.

Mit Sicherheit ist auch für dich das richtige dabei.

 

Die Anlagestrategien der Aktienportfolios sind:

• Weltbekannte Marken in Amur Maackia
• Aktienrückkäufe in Angels` Share
• Nachhaltiges Investieren in Gaea`s Cradle
• Wachstumsaktien in Old Tjikko
• Dividendenwachstum in Huon Pine
• Stabile Mitte in Comfort Maple

Du kannst die Aktienportfolios als Inspiration für dein eigenes Portfolio nutzen oder dir die entsprechenden wikifolio-Musterdepots auf wikifolio.com anschauen - Der einfachste Weg, um ein kluger Investor zu werden.

Als kluger Investor bist du Teilhaber eines Unternehmens und so sollte es sich auch anfühlen.

 

Sonst machst du etwas falsch!

 

Hier sind noch einmal die 4 Punkte, die dich zu einem klugen Investor machen, kurz und knackig zusammengefasst:

• Die Anlagestrategie – Finde deine Schwerpunkte heraus!
• Die Diversifizierung – Lege nicht alle Eier in einen Korb!
• Die Aktienauswahl – Wähle nur Unternehmen, die dich absolut überzeugen!
• Die Unternehmensbewertung – Achte darauf, dass der Preis den Wert nicht übersteigt!

Wenn du magst, kannst du weitere Details zu allen 4 Schritten erfahren oder direkt eines der thematischen Aktienportfolios aussuchen - ganz nach deinen persönlichen Interessen.

 

Viel Erfolg!